跨界·重构·传承 — 2026家族企业全球化发展论坛圆满举行

2026年6月27日，由海邦国际会客厅与全球家族办公室合作发展联盟主办的「跨界·重构·传承——2026家族企业全球化发展论坛」在中国香港举行。家族办公室负责人、出海企业家、税务法律专家与跨境金融从业者逾百人到场，围绕国际家族办公室与企业出海两大主线，展开了一天的高密度交流。

01 透明与监管，两条线同时收紧

2026年，跨境财富与家族企业出海的规则正在被系统性重写。值得关注的是，中国内地与香港这「双枢纽」几乎同步抵达了各自的政策拐点。

香港一侧已进入成熟期。据香港投资推广署（InvestHK）2026年2月公布的数据，截至2025年底，香港单一家族办公室数量已突破3,380间，较上一年增长约25%。从203年《有关香港发展家族办公室业务的政策宣言》，到最新一轮税制修订，香港用三年时间完成了从政策倡议到制度落地的闭环。

内地一侧则处于快速起步期。2026年5月，上海市人民政府办公厅印发《关于深化上海全球资产管理中心建设的若干意见》，提出到2030年资产管理规模达55万亿元人民币的目标，并首次在市级政府正式文件中明确支持具备家族办公室功能的市场主体规范化、专业化运营——「家族办公室」概念第一次进入省市级政府文件。

两条路径指向同一个方向：上海与香港之间是互补，而非替代。境内资产配置与跨境产业投资以上海为主场，离岸财富传承与全球资产配置以香港为枢纽。与会嘉宾的共识是，稳健的家族架构往往是「沪港双枢纽」的混合架构。

而在政策红利背后，还压着一个被许多家族低估的变量——CRS 2.0。随着香港、BVI、开曼相继进入相关立法阶段，账户信息穿透到实际控制人已成为趋势。叠加2026年7月1日施行的《国务院关于对外投资的规定》（国务院令第837号），出海正式进入须持牌、可穿透的监管新阶段。正如论坛上反复出现的一句话：出海已不是一道选择题。

02 一个框架：从合规底线，到「配置·治理·传承」

论坛没有停留在趋势罗列上。多位嘉宾从不同维度切入，共同构建了一套覆盖合规底线、资产配置、家族治理与代际传承的实务框架。

海邦国际会客厅高级税务顾问、中审众环会计师事务所上海自贸区分所税务合伙人唐乐（Stella Tang），从CRS 2.0的角度拆解了出海税务合规中身份、架构与资产的三重重塑。她强调，随着837号令的施行，合规已从可选项变为前置条件，全面的架构规划需求正急剧上升。

海邦国际顾问集团全球高级副总裁、美国华人业界资深税法专家王文星（Elton Wang）提出了一个贯穿全场的概念——「继承不是传承」。在他看来，继承回答的是「财产归谁」，依靠遗嘱、保险、信托、股权过户等技术工具，是底线；传承回答的是「家族往何处去」，依靠文化、经营理念与价值观的代际驱动，是天花板。他进一步指出，判断一项传承安排是否成立，需同时通过三重检验：财富起点离不开具体的时代与政策窗口，主业能否持续经营是硬指标，家族、企业、社会三方须同时获益。在操作层面，他提出了家办的六大支柱——家族治理、控制权架构、接班培养、身份税务、资产管理、公益使命。他的结语令在场不少企业家动容：「把『人对了』变成『系统对了』，是这一代企业家最后一件大事。」

全球家族办公室合作发展联盟执行主席、海明威家族基金会行政总裁Jake Hemingway，以海明威家族的全球投资实践为样本，讲述了国家、财富、服务三个层面「从被动到主动」的结构性转变。

海邦国际顾问集团首席信息科技官章朴（Eric Zhang），介绍了面向家办主理人的数智化平台WinSmart的研发思路：将财务规划、投资管理、税务筹划、家族治理与法律咨询等模块化，家办可按自身发展阶段组合使用，同时以金融级加密与全程留痕保障信息安全。

海邦国际顾问集团董事长陆怡然女士（Jessica Luk）将这些专业线索收拢成一个完整的框架。她系统拆解了高净值家族办公室的战略服务实务：在配置层面提出「四层金字塔」模型，在治理层面引入融合孔子世家智慧的「家族宪章三层架构」，在传承层面提出东西方双模板的「四维度模型」。她将这套框架概括为一句话：「配置解决钱怎么放，治理解决钱由谁、按什么规则管，传承解决如何让财富跨越世代依然有意义。」这套框架，也是海邦国际会客厅服务体系的实务主轴。

03 一个结论：两份白皮书，一场对话，一项业务安排

论坛的成果集中体现在三个层面：

第一，两份白皮书的全球首发。 一份聚焦CRS 2.0时代香港、BVI、开曼三地高净值人士与企业的税务优化实务；另一份为《全球高净值家族办公室战略服务指南：配置·治理·传承实务》，将全天讨论的核心议题梳理为可参照执行的操作框架。

第二，一项业务安排。 盈智海明威稳定收益基金（香港OFC结构）与星路科技（Finloop）平台达成业务安排，即日起星路科技可向合资格专业投资者提供该基金的相关信息。（投资涉及风险。本基金为私人开放式基金型公司，仅供专业投资者认购，并不向香港公众发售。投资者在作出投资决定前应仔细阅读基金发售文件，并在有需要时征询独立专业意见。）

第三，一场跨越太平洋的对话。 在「中美相向而行，共建繁荣稳定」的圆桌环节中，孔子世家第七十九代嫡孙孔垂壹博士与Jake Hemingway以各自家族为切入点展开交流。一个承续两千余年的东方世家，一个走过百年的美国家族，在对话中达成的共识朴素而有力：对家族的守护、对传承的珍视、对长期合作的期许是共通的。中美之间的交流，可以从家族与家族的对话延续。

04 荣霖家办授牌，主理人之路从这里继续

论坛现场举行了授牌仪式：荣霖家族办公室正式成为海邦国际会客厅会员单位。孔子世家第七十九代嫡孙孔垂壹博士与Jake Hemingway共同为荣霖家族办公室创始人雷捷淼女士、联合创始人何卓航女士授牌。

荣霖家族办公室成立于香港，专注服务中国新一代企业家与高管家族。今年4月，海邦国际与荣霖共同启动了家族办公室主理人项目的孵化，将服务能力从个人经验提升为一套覆盖家族治理、财富传承、税务规划、资本投资、数字化体系与身份规划的专业体系。

承接上述实践，海邦国际财税家研究院推出的IFOP（国际家族办公室专业主理人）课程，将于7月启动新一期招生。该课程是国内首批系统化、全模块的家办主理人培训体系，相关信息可通过本公众号同日发布的内容了解。

05 结语

CRS 2.0正在重新定义全球家族财富的合规边界。沪港双枢纽的政策共振，为这一代中国家族打开了一个需要认真对待的窗口。

未来，海邦国际会客厅将继续以全球家族办公室合作发展联盟为依托，围绕配置、治理与传承的主轴，为高净值家族提供专业支持。

正如王文星先生所言：把「人对了」变成「系统对了」，是这一代企业家最后一件大事。

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